毎月分配型投資信託をどう使う?メリットとデメリットは? 毎月分配型の投信はたいへん増えています。 投資信託のモーニングスターのサイトで調べてみると、 国際株式、国際債券、国内株式、国内債券、その他を全てあわせた銘柄数は、合計5,124銘柄(2016年5月現在)あります。 うち […]
iDeCo(イデコ)確定拠出年金で老後貧乏は回避できるか?受給や税金のメリットやデメリット 国民年金や厚生年金などの公的年金があてにならない時代、いかに現金・預金を効率的に運用できるかが老後貧乏を回避するポイントになります。 「貯める」からお金を育てて「殖やす」という考え方へのシフトです。 将来の自分の年金を準 […]
子供名義の証券口座を開設して資産運用するときの注意事項~未成年口座と積立投資 銀行において未成年でも口座を開設できることはよく知られています。未成年の子供名義の口座を開設している人は多いです。 未成年の子供名義の銀行口座というと、親が子供のために預金をして成人になって渡すとか、子供の教育費を積み立 […]
スマートベータ指数型のETFや投資信託の銘柄と運用情報 スマートベータと呼ばれる指数があります。 インデックスの投資信託やETFは、ベンチマークとなる指数を決め、その指数に連動した運用を目指します。 ベンチマークとなる指数は、株式の場合、通常時価総額割合で作られています。時価 […]
海外ATMを利用でき海外送金手数料が安いプレスティア オンライン(PRESTIA)を海外投資のハブ銀行として使う方法 世界中のあらゆる資産に投資できる米国のETFを取引きするのに、取扱銘柄が多く手数料が安いのは米国の証券口座です。 インタラクティブブローカーズやファーストレード証券などの米国の証券口座は海外の金融機関ですので、日本の財政 […]
老後の家計を診断する簡単キャッシュフロー表を自分でつくるエクセル(EXCEL)の使い方 自身の価値観に基づいた生涯の生活設計を立てることをライフプランニングといいます。 自身や家族の今後予定されているイベントや夢、目標を時系列にあらわし、それに応じたお金の出入りを設計します。 キャッシュフロー表がもっともよ […]
簡単に家計を見える化できて継続できる家計簿をエクセル(EXCEL)でつくる方法 家計管理や投資管理を自分や夫婦で行うときには、数値(お金)を扱うので表計算は欠かせません。表計算ソフトのエクセル(Microsoft office Excel)を使います。 目 次 1.家計簿は継続できることが必須 […]
貯蓄だけでは足りない老後資金!超高齢化時代に老後貧乏に陥る4大リスクとは? 日本の高度成長期もとうに終わり、少子高齢化が進み、社会福祉費が増加して財政状況は深刻な状況は、まるで日本の国が成長期から老齢期になるかのようです。 高度成長期に整備された国の骨幹ともいえる年金制度や税制度などさまざまな政 […]
インタラクティブブローカーズだから出来る低コストのドル建てETFを使った積立投資の方法 積立投資は、定期的に決まった額の投資証券を購入するというドルコスト平均法の原理をもちいた投資法です。 積立投資は、購入時期を分散させ長期に運用することで、短期的な価格下落リスクを低く抑えることができます。決まった手順を継 […]
20代から始める低コストの投信を使った資産形成の方法 資産運用をするにあたり、運用期間と運用資金により運用方針が大きく変わります。 一般的に年代によって投資できる期間と投資できる資金が違うので、時間と資金に合わせて運用方針を設定する必要があります。 目 次 1.20代の […]